Nixbet KYC- en AML-beleid

Nixbet past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit te bestrijden. Dit beleid biedt gebruikers de volgende waarborgen:

• Eerlijk spel: Alle deelnemers opereren onder gelijke en gecontroleerde voorwaarden.
• Gebruikersveiligheid: Persoonlijke gegevens en financiële transacties worden beschermd tegen misbruik.
• Transparantie: Gebruikers worden duidelijk geïnformeerd over de geldende verplichtingen en procedures.
• Naleving van regelgeving: Het platform voldoet aan de toepasselijke Nederlandse wet- en regelgeving, waaronder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Iedere nieuwe gebruiker is verplicht een identiteitscontrole te doorlopen voordat volledige toegang tot het platform wordt verleend. In het kader van de verificatieprocedure kunnen de volgende documenten worden opgevraagd:

• Geldig identiteitsbewijs: Een door de overheid uitgegeven document met foto, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart.
• Adresbewijs: Een recent officieel document waaruit de woonplaats van de rekeninghouder blijkt, zoals een bankafschrift of een gemeentelijke aanslag.
• Bewijs van betalingsmiddel: Documentatie ter bevestiging dat het gebruikte betaalmiddel toebehoort aan de geregistreerde rekeninghouder.

Nixbet hanteert een reeks interne controlemechanismen om witwassen en andere vormen van financiële criminaliteit te voorkomen. De volgende maatregelen zijn van kracht:

• Transactiebewaking: Alle financiële activiteiten op het platform worden doorlopend geanalyseerd op onregelmatigheden.
• Geautomatiseerde detectieregels: Technische systemen signaleren verdachte patronen en activiteiten in real time.
• Verscherpt cliëntenonderzoek: Bij risicosignalen of bijzondere omstandigheden wordt aanvullend onderzoek uitgevoerd naar de betrokken gebruiker.
• Beoordeling van ongebruikelijke transacties: Grote of afwijkende overboekingen worden nader onderzocht en gedocumenteerd.
• Risicoscoring: Gebruikers worden ingedeeld op basis van een risieopbouw die periodiek wordt herzien.
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP’s): Rekeninghouders worden getoetst aan relevante nationale en internationale lijsten.
• Meldingsplicht: Ongebruikelijke transacties worden, voor zover wettelijk vereist, gemeld bij de bevoegde autoriteiten, waaronder de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).

Nixbet hanteert strikte beleidsregels ter ondersteuning van de KYC- en AML-verplichtingen. De onderstaande handelingen zijn uitdrukkelijk verboden:

• Meerdere accounts aanmaken: Het registreren van meer dan één account per persoon is niet toegestaan.
• Gebruik van vervalste of gestolen documenten: Het indienen van onechte of aan een ander toebehorende identificatiedocumenten is een strafbaar feit.
• Pogingen tot witwassen: Het gebruik van het platform voor het verhullen van de herkomst van gelden is verboden.
• Manipulatie van systemen: Elke poging om beveiligings- of verificatiesystemen te omzeilen of te misbruiken is niet toegestaan.
• Delen of verkopen van accounttoegang: Het overdragen van inloggegevens aan derden is verboden.
• Gebruik van betaalmiddelen van derden: Betalingen mogen uitsluitend worden verricht via betaalmiddelen die op naam staan van de geregistreerde rekeninghouder.
• Identiteitsmisrepresentatie: Het verstrekken van onjuiste of misleidende persoonsgegevens is in strijd met de gebruiksvoorwaarden en de toepasselijke wetgeving.

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot handhavingsmaatregelen die worden afgestemd op de aard en ernst van de overtreding. Mogelijke maatregelen omvatten tijdelijke of permanente opschorting van het account, bevriezing of inhouding van gelden die in verband staan met verdachte activiteiten, annulering van inzetten of uitbetalingen, en melding bij de bevoegde autoriteiten voor zover de meldingsplicht dit vereist.

Iedere rekeninghouder is verplicht nauwkeurige en actuele persoonsgegevens te verstrekken bij registratie en deze tijdig bij te werken indien wijzigingen optreden. De verificatieprocedure dient volledig te worden afgerond binnen de door het platform gestelde termijn, teneinde onderbreking van de dienstverlening te voorkomen. Gebruikers dienen gehoor te geven aan verzoeken om aanvullende documentatie en deze binnen een redelijke termijn in te dienen. Betalingen mogen uitsluitend worden verricht via betaalmiddelen die aantoonbaar op naam staan van de geregistreerde gebruiker. Indien een gebruiker verdachte activiteiten waarneemt op het platform of in verband met zijn of haar account, dient dit onverwijld te worden gemeld via de beschikbare ondersteuningskanalen.

Nixbet hanteert beginselen van eerlijk spel en transparantie om gebruikers te beschermen en een veilige speelomgeving te waarborgen. De volgende principes zijn van toepassing:

• Naleving van KYC- en AML-normen: Alle verificatie- en controleprocedures worden uitgevoerd conform de geldende regelgevingsvereisten.
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonsgegevens: Verzamelde gegevens worden verwerkt in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en het Nederlandse privacyrecht.
• Doorlopende bewaking op verdachte activiteiten: Het platform monitort transacties en gebruikersgedrag continu om misbruik te detecteren.
• Voorkoming van manipulatie en oneerlijk gedrag: Technische en procedurele maatregelen worden ingezet om de integriteit van het platform te handhaven.
• Ondersteuning van gebruikers op het gebied van veiligheid: Gebruikers kunnen voor vragen over accountbeveiliging en verdachte activiteiten terecht bij de klantenservice.
• Gedeelde verantwoordelijkheid: Zowel het platform als de gebruiker draagt bij aan een veilige en integere speelomgeving.
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers: Elk account wordt beoordeeld op basis van dezelfde beleidsregels en normen, zonder onderscheid.